Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
В соответствии с международными стандартами по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в Агропромбанке утвержден и действует Регламент внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, как части системы внутреннего контроля ЗАО «Агропромбанк».
Проблема борьбы с легализацией денежных средств и иного имущества, имеющих незаконное происхождение, в последнее время приобрела повышенную актуальность во всем мире. Данная проблема на международном уровне впервые была отражена в Рекомендациях Комитета министров Европейского сообщества от 7 июня 1980 г. № З/80/10 «Меры против перевода и хранения денежных средств преступного происхождения». В данном международном документе, посвященном борьбе с отмыванием денег, отмечается, что банковская система способна играть весьма эффективную роль в предотвращении указанной преступной деятельности.
Агропромбанк придает достаточно большое значение вопросу построения актуальной модели противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, готов принимать активное участие в международном сотрудничестве по данному вопросу. Внутренний Регламент ЗАО «Агропромбанк» отражает порядок деятельности по выявлению и пресечению операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией незаконных доходов.
Для упрощения процедуры получения сведений при идентификации Клиентов в Банке используется анкетирование. На основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать и изучить Клиента, сотрудники Агропромбанка оценивают риск осуществления Клиентом легализации незаконных доходов.